2018外汇行业回顾之大事件盘点(上篇)

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欧洲严管二元期权和CFD

欧盟ESMA的二元期权禁令和CFD(差价合约)限制令分别在在2018年7月初和8月初正式生效。

由于它们都是临时监管措施,有效期只有三个月,再加上零售投资者保护问题依然未能得到很好的解决,ESMA不得不多次延长上述临时措施的有效期限,目前二元期权禁令期限被延长到了2019年4月,而CFD限制令期限被延长到了2019年5月

上述临时措施的效果如何,目前还不得而知,不过这些措施已经给大量外汇经纪商带来了较大的影响。

今年第三季度,在线差价合约经纪商Plus500的营收降至约1亿美元,环比减少了40%;新加坡交易所上市社交交易经纪商ayondo则创造了2016年以来的最差业绩,该公司今年第三季度的收入环比减少15%,同比减少23%.

部分外汇经纪商通过寻求欧洲以外国家的监管牌照、或者进行牌照升级来实现继续运营;也有少数外汇经纪商告别欧洲市场,转而开发新兴外汇市场;还有极个别外汇经纪商走向关门停运的结局。

比如,今年8月1日起,外汇经纪商Blackwell Global UK的英国FCA监管牌照已升级为IFPRU €730k类型(即“全牌照”),该公司还获得了其母公司的大量注资,将加强发展其在欧洲地区的业务。

而为了应对ESMA措施可能对零售投资者造成的影响,IG集团和CMC Markets都表示要发展更多专业投资者客户,同时帮助客户将身份转换为专业投资者。

纽交所上市外汇经纪商嘉盛集团也从今年7月底起,开始邀请其英国客户逐步转移至其全球市场平台,该公司旗下FOREX.com也在7月中旬向中文市场推出了全新品牌形象及服务

尽管券商日子难过,监管依然没有放缓的迹象。快到2018年底的时候,英国FCA、德国BaFin又抛出了一个“重磅炸弹”,它们都表示要永久禁止二元期权,同时永久限制CFD.

值得一提的是,或许是ESMA的临时监管措施起到了“预警”作用,让经纪商们意识到监管趋严的态势,包括Plus500、IG集团和CMC Markets在内的英国券商均表示FCA拟议的永久禁令和限制令并不会对它们造成严重影响。

就在FCA表示将实施二元期权禁令和CFD限制令后,2018年12月就有两家英国公司纷纷宣布停运。

先是Formax集团的英国子公司Formax Prime Capital UK Ltd,这家公司在2015年才获得FCA监管牌照,然而该公司宣布从今年12月11日起暂停提供外汇交易及接受新客户;随后英国经纪商Fixi PLC宣布停运,并表示其客户资金已被FCA冻结,客户的出金要求需得到FCA的批准。不过,这两家公司都没有公布具体的停运原因。

另据汇讯网了解,对二元期权、CFD等高风险零售交易产品采取严管态度的还有波兰。由于波兰财政部决定对外汇监管规定进行全面改革,有意将外汇交易账户的最大杠杆限制在50倍,受CySEC监管的外汇经纪商easyMarkets从今年下半年开始便正式退出了波兰市场,其位于华沙的分公司也被注销。

银联支付通道

从2017年年底开始,中国监管部门对外汇平台银联入金通道的整顿已在行业内激起了不小的涟漪,整顿工作对外汇平台的影响也一直持续到2018年。

2018年2月,在中国有着10年运营历史的BMFN博美外汇平台发布公告称,“由于中国金融管理局新颁布的监管要求,BMFN将退出管理其在中国的零售外汇和IB外汇业务。BMFN已经签署了一份不具约束力的意向书,旨在将BMFN中国客户账户和IB移交给一家即将公布的欧洲经纪公司。

5月25日,外汇、贵金属、原油金融产品在线交易服务提供商晋峰环球国际(fxrhs)宣布正式退出中国市场,并通知其客户在6月30日之前提现。不过,晋峰环球决定退出中国市场的原因尚不得而知。

中国的监管也没有放缓的迹象,2018年5月,央行深圳支行决定对智付电子支付有限公司给予警告并处罚款人民币14,534,813.47元;国家外汇管理局深圳市分局对智付公司给予警告,合计处以罚款人民币15,908,000.00元。

智付公司被警告及罚款的原因之一在于,其客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。

随后包括智付、支付宝、财付通等在内的多家支付公司出现在外汇局的外汇违法违规典型案件通报名单中。紧接着,中国人民银行营业管理部表示,国付宝信息科技有限公司和联动优势电子商务有限公司客观上为非法交易提供了网络支付服务,两家公司因此被罚没人民币约72861002元。

7月8日,Formax集团旗下外汇平台FIML(Formax International Market Limited)表示,由于监管政策对第三方支付渠道的影响,该公司决定暂停与中国市场有关的服务。

MiFID II与脱欧

对于外汇经纪商来说,2018年初生效的MiFID II(欧盟金融工具市场法规二号令)、英国脱欧带来的风险与ESMA的临时监管措施可谓“三重打击”。

对于部分英国券商而言,为了不失去庞大的欧洲大陆客户群体,它们纷纷寻求设立欧盟子公司;然而MiFID II和ESMA的临时措施又加大了它们的合规成本和压力。

在线CFD交易巨头IG集团也未能摆脱此类烦恼。它在一份财报中表示,由于没有明确的英国脱欧协议,IG建立了自己的德国业务,以确保能够继续为欧盟的客户服务。IG同时指出,申请额外监管批准、新公司的建立和运营所产生的成本,可能对其未来业绩产生重大影响。

或许受此影响,IG集团寻求在欧洲以外的市场进行深度开发。其美国子公司IG US在2018年10月正式注册为美国零售外汇交易商和介绍经纪商,同时成为NFA会员;该集团旗下新闻网站Daily FX(IG于2016年9月从福汇手中收购而来)也在上个月底注册为NFA会员。

如此一来,自2017年初福汇退出美国后,由嘉盛, OANDA, TD Ameritrade(AMTD)和盈透主导的美国零售外汇市场将呈现新的格局。

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