11月比特币场外交易报告:支持BTC-CNY的C2C平台达21家 多来自美日、香港

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国家互联网金融安全技术专家委员会(互金专委会)近期发布《11月比特币场外交易监测报告》。

互金专委会指出,在比特币等加密数字货币的生态链条中,比特币与法币的兑换交易是其中的重要环节。

一般地,可以将其分为场内交易和场外交易。比特币场外交易的出现早于场内交易,主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。

根据报告,11月比特币场外交易呈现以下特点:

一、交易平台加速上线

截至11月25日,支持比特币兑人民币(BTC-CNY)的C2C场外交易平台已达21家,上线时间集中在10月下旬到11月。

10月份以前,主要活跃着LocalBitcoins、BitcoinWorld、Paxful以及Coincola四家平台;10月下旬,OTC789、OKOTC、OTCBTC等平台相继上线,OKEX推出场外交易功能。

11月,coins001、OTCOIN、ZB.com、huobi.pro等平台接连上线或推出C2C场外交易功能。

C2C场外交易平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所,交易对手双方根据需求在平台上发布买币或卖币的交易广告;平台作为中间人从交易成功的每笔交易中收取一定比例的手续费

从网站服务器所在地看,上述平台网站主要分布在香港、美国、日本等地。

二、业务内容日渐多样

根据平台业务内容,C2C场外交易平台可分为三种业务模式:

• C2C场外交易专营模式,该类平台只经营C2C场外交易业务,共15家

• 钱包APP+场外交易模式,通过附加即时通信等模块,该类平台将场外交易功能集成到比特币钱包APP中,共2家

• 场内+场外交易业务模式,即兼营币币场内交易和比特币兑人民币场外交易,共4家(值得注意的是,通过打通C2C场外交易与币币场内交易资金账户之间的虚拟划转通道,部分该类平台在某种程度上实现了人民币与比特币的变相场内交易。)

C2C场外交易平台业务模式分类

三、交易币种不断丰富

除比特币外,以太坊、比特现金等币种也纷纷上线上述平台,与人民币进行点对点的兑换交易。

经统计,21家平台共上线16种虚拟货币。其中,支持以太坊的12家,支持比特现金的10家,支持莱特币的8家。

值得注意的是,USDT、CK.USDQC属于与人民币、美元等法币按固定汇率兑换的“虚拟货币”(USDT和CK.USD可与美元1:1兑换,或按照美元汇率与人民币兑换,QC可与人民币1:1兑换),采用中心化发行方式,与比特币等虚拟货币具有本质区别

从近期的监测数据来看,与人民币按固定汇率兑换的中心化发行币种日渐增多;除上述三个币种外,还包括CNYT,QQC等,可与人民币进行1:1兑换。

互金专委会统计 21家平台共上线16种虚拟货币 基本全部支持比特币交易

四、支付方式分析

从BTC-CNY场外交易使用的人民币支付手段来看,2017年11月:

• 在LocalBitcoins的交易广告中,抽样监测发现,49%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比36%;

• 在CoinCola的交易广告中,抽样监测发现,81%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比14%;

• 通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中,99%的交易订单通过支付宝完成人民币转账。

五、交易规模走势

LocalBitcoinPaxful两家平台交易数据为例:

• 2月以前,BTC-CNY场外交易额相对较小;

• 随着2月初国内主要比特币交易平台禁止提币,交易规模出现爆发式增长;

• 自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少;

• 随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理《中国人民银行 中央网信办 工业和信息化部 工商总局 银监会 证监会 保监会关于防范代币发行融资风险的公告》),场外交易再一次繁荣。■

部分平台BTC-CNY场外交易日交易额走势
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