英国FCA拟将高级管理人员认证制度扩展到所有金融公司

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英国金融市场行为监管局(FCA)昨日发布了将高级管理人员与认证制度(Senior Managers and Certification Regime ,SM&CR)扩展到几乎所有受监管公司的建议,新制度将基本上取代原有的“批准人”制度(Approved Persons Regime)。

英国FCA表示,新制度的目的是减少对消费者的损害,并通过个人行为负责制来加强市场的完整性。其中,SM&CR制度主要目的包括鼓励各级工作人员的对自己的行为负责、确保公司和员工了解其责任所在。

此次提出的SM&CR制度分为三个部分:

●五项行为准则适用于FCA授权公司的所有金融服务人员。该准则要求个人必须诚信行事,按照规定办事,与监管机构合作,顾及客户利益并公平对待所有客户,遵守当下的市场行为标准;

●高级管理人员制度明确规定,如果其责任领域出现了问题,他们可以亲自承担责任。高级管理人员会经FCA批准,并出现在FCA注册信息表中;

●在认证制度下,如果个人不包含在高级管理人员制度内,企业则需每年对个人的技能、行为等进行至少一次的认证,他们的工作会对客户或企业产生重大影响。

FCA零售及授权部门执行董事Jonathan Davidson表示:“金融服务行业的文化以及治理环境会对消费者产生诸多影响,这也是FCA把其当做优先考虑事项的原因。高级管理人员和认证制度的扩展是推动企业文化变革的关键。这不仅仅关乎机构本身,更是对金融服务行业的个人提出更高标准。”

FCA最后表示,建议所有FCA授权的公司都纳入新制度下监管,遵守相关要求和规定。此外,英国财政部将审核新制度扩展范围的实施日期,预计从2018年起正式实施。■

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