英国FCA年报:成立四年 监管公司约1.8万 脱欧将引政策调整

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在中国投资者眼中极具公信力的英国金融行为监管局(FCA)于2013年4月1日正式成立,目前受其监管的公司约有1.8万家,FCA昨日发布了截至3月31日的2016-2017年度报告,随之发布的还有年度竞争报告、年度多样性报告、年度反洗钱报告以及年度执行效力陈述。

FCA主席John Griffith-Jones在报告中表示,过去一年FCA的监管工作取得重大成效,未来的挑战在于规范其监管公司的行为,防止监管摇摆不定;同时金融领域固有的风险仍然存在,如过度负债、对弱势消费者的剥削、技术变革所带来的威胁、某些领域缺乏竞争等,这些问题都需要有效的监管来解决。

John Griffith-Jones指出,由于英国脱欧(Brexit)的影响,FCA将为此调整一系列监管规则;FCA还面临一项挑战,即提高自身独立于欧盟之外制定政策的能力。

年报数据显示,近三年来FCA的监管变得更为严格,其中:

• 2014-2017年,FCA处理支付服务及电子货币申请的时长逐年缩短;

• 而处理授权申请的时长逐年增加,2016-2017年期间,平均处理时长在20周以上。

在FCA趋严的监管之下,公司的违规状况有所缓解,表现为罚款的减少,其中2016-2017年期间的罚款较2014-2015年减少了约12.29万亿英镑,减幅达到87%。

根据FCA就2016-2017年客户对投诉处理满意度的调查:

• 抵押贷款领域收获的满意度最低,达到27%;

• 零售银行业务的满意度最高,达到45%;

• 零售投资领域、消费信贷、大众保险及保护领域的满意度分别为41%、40%、33%。

根据防诈骗行动处(Action Fraud)收到的举报:

• 2014-2016年,银行业及信贷领域的诈骗案例逐年增加,且2016年的案例较2015年猛增6,779起;

• 2014-2016年,金融投资领域的诈骗案例逐年减少

• 保险诈骗案例相对最少,也呈现逐年增加的趋势。

此外,与欧洲证券及市场管理局(ESMA)类似,FCA的员工性别比也达到了较好的平衡,其中高级领导团队(SLT)的女性员工比例达到39%;FCA表示,到2025年之前,这个比例将提高至50%。■

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