英国FCA针对零售银行反洗钱系统的薄弱点发出警告

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英国金融行为监管局(FCA)警告在英国运营的零售银行在控制金融犯罪方面存在薄弱环节。

在对零售银行的金融犯罪控制系统进行监管评估后,FCA零售银行和支付监管总监David Geale给零售银行业的主管们写了一封信。

信中写道:“我们对持续发现的一些公司的共同薄弱点感到失望。”信中指出,现有系统关注的领域是治理和监督、风险评估、尽职调查、交易监测和可疑活动报告。

FCA现已要求零售银行在2021年9月17日前完成针对所有现有漏洞的“差距分析”,然后采取一切合理措施加强现有系统。

如果银行未能遵守指导方针监管指南,FCA可能会采取强制措施。报告还强调,金融公司方面的持续失败导致监管干预,例如强制任命技术人员进行详细审查、业务限制,甚至执行步骤。

Encompass Corporation首席执行官Wayne Johnson在一份声明中说:“零售银行是非法金融犯罪活动的高风险领域,特别是在今天的环境下,网上银行和远程工作的增加使得洗钱更难被发现。”

“因此,银行必须积极主动地与FCA和其他监管机构合作,以确保他们能够吸引客户、报告信息并准确遵守当前的现有法规和行业建议。”

在最近FCA对币安市场有限公司(Binance Markets Limited)的批评升温后,几家银行已经采取措施取消与币安交易所的联系,甚至停止处理与比特币交易所相关的交易。

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