美国拟修改加密监管规则,扩大反洗钱范围

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周五,美联储公布了一项拟议的规则修改,询问涉及虚拟货币的转账记录要求。

根据规则变更提案,美联储和美国金融犯罪执法网络提议修改银行必须收集和存储资金转账信息的门槛,将任何在美国境外的转账信息的门槛从3,000美元降低至250美元。该提案还将扩大机构对“金钱”的定义以明确包括加密货币。

美联储正在征求公众意见,该提议将在30天内发表在美国政府的正式日志《联邦公报》上。个人可以通过网络或电子邮件提供反馈。

根据该提议,自从这些机构首次引入记录和旅行规则以来,可兑换虚拟货币(CVC,一个包括加密货币的总称)已经被引入世界。虽然它们没有法定货币地位,但它们仍可用于进行价值转移。

文件称,“一般来说,CVC可以通过点对点支付系统(一种分布式账本)在世界任何地方进行即时交易,允许任何双方直接进行交易,而不需要中介金融机构。”“然而,在实践中,许多人通过第三方金融机构,如‘托管钱包’或交易所持有和传输CVC。”

该文件指出,使用加密货币进行的非法交易,如朝鲜黑客团队Lazarus Group窃取加密货币,是使用这些新工具的不良行为的例子。

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