央行:用1到2年时间完成互联网金融风险专项整治

据央行消息,人民银行会同互联网金融风险专项整治工作领导小组有关成员单位召开互联网金融风险专项整治下一阶段工作部署动员会。

人民银行副行长潘功胜指出,用1到2年时间完成互联网金融风险专项整治,同时初步建立适应互联网金融特点的监管制度体系。

潘功胜强调,整治下一阶段工作极为关键,各地要引导机构无风险退出,开展行政处罚和刑事打击,稳妥有序加速存量违法违规机构和业务活动退出。要加强监测预警,遏制增量风险,广泛开展投资者宣传教育。同步推进互联网金融监管长效机制建设,发挥互联网技术在提高金融资源配置效率和金融服务普惠性等方面的积极作用。

国家外汇管理局孙天琦:跨境金融服务不能无照驾驶

国家外汇管理局综合司(政策法规司)司长孙天琦在“第五届金融科技外滩峰会”上表示,金融服务必须特许,跨境金融服务不能无照驾驶。

孙天琦认为,跨境互联网金融服务对促进各国金融开放、服务各国消费者、支持全球经济增长发挥了积极作用,但也出现了一些问题,冲击了相关国家的金融稳定。

孙天琦指出:

  • 要坚定不移地扩大金融业对外开放
  • 金融服务必须特许,跨境金融服务不能无照驾驶
  • 网络可以无国界,金融牌照必须有国界
  • 开放不等于放任不管,开放的前提是必须具备有效的监管能力
  • 跨境金融服务增多,凸显出推进跨境金融监管合作的重要性
  • 在市场尚未成熟和监管能力未臻完善的情况下,一些跨境金融服务宜先采用“正面清单”方式更为稳妥
  • 严厉打击跨境违法违规行为

俄罗斯央行:金融公司不应充当外国经纪商的中介

俄罗斯央行上周公布了一份面向银行、非银行金融机构和自律组织发出的文件,该机构在文件中警告俄罗斯金融公司不应充当外国经纪商的中介。

这份文件可能会对俄罗斯外汇交易商产生影响,尤其是那些向海外外汇经纪商介绍俄罗斯客户的交易商

俄罗斯法律对希望在俄罗斯开展业务的外国经纪商施加了一系列限制。

违反这些限制规定给消费者带来巨大的风险,并损害了俄罗斯金融业的声誉。

一旦违反法律(例如在俄罗斯公司的网站上发布一个外国经纪商的网站链接),俄罗斯银行可能会处罚违规公司。

香港证监会允许中介机构采取部分程序在线核实客户身份

香港证监会SFC中介机构部中介机构监察科上周向中介机构发布通函,旨在向有意在网上与个人客户建立业务关系的中介机构,提供指引。

SFC表示,中介机构须采取一切合理步骤,以确立每位客户的真实和全部的身份,而所采纳的开立账户程序必须能以令人满意的方式确保中介机构得知客户的身份。

假如在未设有足够保障措施的情况下,与没有为身份识别目的而现身的客户建立业务关系,便会增加被假冒身份的风险。

《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》(《操守准则》)现时容许使用获得《电子交易条例》认可的验证服务,在网上环境下核实客户的身份。

随着电子交易越来越普及,SFC将允许中介机构采取下列程序,从而在网上与个人客户建立业务关系时核实客户的身份:

  • 取得客户通过电子签署方式签订的客户协议,连同该客户的身份证明文件(客户的身份证或其护照的有关部分)副本
  • 将数额不得少于10,000港元的首笔存款,由以客户名义在香港持牌银行开立的银行户口(指定银行户口)成功转账至中介机构的银行户口;
  • 日后就客户交易户口作出的所有存款及提款只能通过指定银行户口进行;
  • 就每名客户的开户过程备存适当的纪录,而该等纪录可供随时取览,以进行合规检查及作审计用途。

上述程序将会减轻中介机构在开户方面的负担,并同时减控在网上与客户建立业务关系所涉的风险。

此外,香港证监会提醒,中介机构在与海外的客户建立业务关系时,应注意当地监管机构的规定。

欧洲ESMA:希望在欧盟开展业务的英国公司需提交授权申请

欧洲ESMA上周发布了一份公开声明,提醒市场参与者由于无法保证能够就英国脱欧过渡期达成一致,因此应为可能出现的“硬脱欧”做好充分准备。

ESMA强调,在英国脱欧背景下,如果英国公司希望将办事处迁至欧盟国家,则需向当地国家主管部门(NCA)或ESMA提交授权申请。

2019年3月30日起,英国公司必须在欧盟27国拥有获完全授权的法律实体才可继续向欧盟客户提供服务。

嘉盛FOREX.com推出全新品牌形象及嘉盛全球市场全新服务

7月14日,嘉盛集团股份有限公司GAIN Capital Holdings,Inc.(纽约证券交易所代码:GCAP)旗下在线零售外汇品牌FOREX.com宣布正式向其中文市场推出全新品牌形象,并同时推出嘉盛全球市场的全新服务。

FOREX.com嘉盛集团的全新品牌形象、全新网站以及全新交易平台于当天正式启用。

嘉盛的全新网页交易平台与Trading View合作开发,提供先进的技术分析工具和强大的交易功能,并且支持微软和苹果系统的浏览器。

CLS集团推出场外外汇衍生品结算服务

外汇市场风控提供商CLS Group上周二推出一项名为“CLSClearedFX”的PVP结算服务,该服务专门面向场外清算的外汇衍生品。

PVP是“支付对支付”的简称,能够提高外汇产品结算的可靠性,在这种结算模式下,中央对手方(CCO)和清算成员可以同步履行其清算责任。

CLSClearedFX将向多个交易对手方机构开放,而伦敦证券交易所旗下的分支机构LCH将成为首家接入这项服务的机构。

新加坡证券交易所将推出定制外汇期货

新加坡证券交易所(SGX)上周三宣布,已推出新的外汇期货解决方案。

SGX的FlexC外汇期货将使投资者能够交易自定义的外汇期货。

SGX的目标是在8月底推出这项新服务,此前该服务已与一些市场参与者共同开发。

根据SGX的声明,这些期货合约只能在少数货币对中交易,至少在起步阶段是这样。

当服务启动时,投资者能够以INR/USD、KRW/USD、TWD/USD、USD/CNH和USD/SGD合约进行交易。

香港警方破获伦敦金诈骗案

香港警方上周捣毁一个伦敦金诈骗团伙,此团伙涉及香港北角的灏天金融集团以及湾仔的天裕控股集团的多家子公司。

该诈骗团伙聘请年轻貌美女子,通过社交软件招揽投资者,并与受害人建立朋友甚至恋人关系,诱骗受害人签署授权书和开户文件投资“伦敦金”。