西班牙监管机构就高风险金融产品发布新规

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汇讯网FXShell获悉,西班牙证券市场委员会(CNMV)对特定金融产品(比如:CFD和二元期权)的有关免责声明和警告变得更加严格。

最近该机构发布了一份通知,旨在提高复杂金融产品的投资透明度。

CNMV的通知文件特别指出,当投资者与经纪商签署合约时,客户必须签署经纪商提供的特别警告说明,主要内容如下:

“您将要购买的产品并不简单,而且很难理解。通常情况下,CNMV认为由于这种产品的复杂性,零售客户不适合购买这些产品。然而某某经纪商已经评估了客户的知识和经验,并认为产品对您来说很方便理解。”

警告说明另有一段加入了零售客户可能要面临的财务认证,客户保证金数额要高于投资金融工具的初始金额,其中指出:这是一个运用杠杆的产品;您应该意识到,损失可能超出预期。

最重要的是,客户必须手写提交以下文字:

“产品难以理解;总体来说,CNMV认为产品不适合零售投资者。”

据介绍,这些措施的目的是为了加强对投资者的保护,并避免投资者购买自己不了解的金融服务和产品。

新规定将在CNMV官方公报发布后的三个月内生效。

西班牙CNMV指出,欧洲证券市场管理局(ESMA)正在考虑限制对零售投资者提供二元期权和CFD;当ESMA制定的新要求公布时,CNMV也将相应地修改有关规定。

根据CNMV投资者投诉、咨询年报显示, 2016年西班牙投资者关注的核心问题涉及二元期权、CFD、其他复杂金融产品以及针对证券交易费用计算的修改。(汇讯网www.fxshell.com)■

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