央行对比特币监管趋严 近日下发征求意见草案

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据《中国经营报》消息,近日央行召集北京数家比特币交易平台召开通气会,并下发了一份征求意见草案。草案要求比特币交易平台必须建立三项制度:反洗钱反恐怖融资制度、反洗钱上报制度、客户识别制度。

据汇讯网调查,在国人对比特币了解甚少的情况下,央行对比特币市场的监管一直采取谨慎的态度,今年以来其监管愈发严格且频繁。

2013年比特币市场经历暴涨暴跌,比特币被大肆炒作,“中国大妈炒高比特币价格”一度成为市场热议话题,央行曾联合多部委发布《关于防范比特币风险的通知》(银发〔2013〕289号),其中明确表示比特币不应作为货币在市场上流通使用,禁止各金融和支付机构提供比特币相关交易服务,规定比特币交易平台按照互联网信息安全、反洗钱等法规防范相应风险。

2013年至2014年间,央行及各地支行曾多次发文,阐述实际案例,提醒民众防范比特币风险。

此后直至2017年初,央行对比特币的监管并无特别动作。

2017年初,由于比特币价格异常波动、比特币交易品平台运行异常,央行对比特币的监管开始变得频繁。

1月6日人民银行营业管理部、北京市金融工作局等约见“火币网”、“币行”等比特币交易平台主要负责人,要求其经营行为必须依法合规,并开展自查、进行相应清理整顿。

1月11日,中国人民银行上海总部、上海市金融办等对“比特币中国”开展现场检查,重点检查该企业是否超范围经营,是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务,是否有涉市场操纵行为;反洗钱制度落实情况;资金安全隐患等。

1月底,人民银行营业管理部与北京市金融局、市工商局等进驻“火币网”、“币行”等比特币交易平台开展现场检查。

2月8日,人民银行营业管理部检查组对9家在京比特币交易平台主要负责人进行约谈,提出明确要求:不得违规从事融资融币等金融业务,不得参与洗钱活动,不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规,不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。如发现有比特币交易平台违反上述要求,情节严重的,检查组将提请有关部门依法予以关停取缔。

从以上动作可以看出,此次堪称严格的草案并非事发突然。

而各平台对草案的具体要求存在一定的异议,草案的正式实施也尚需时日,汇讯网将持续关注比特币相关消息。

注:

比特币(Bitcoin)是一种全球通用的互联网加密货币。目前美国承认其作为货币的合法地位,而包括中国在内的很多政府不承认其作为货币的合法性。

目前中国国内从事比特币交易的平台主要有:“火币网”“币行”“比特币中国”“中国比特币”“比特币交易网”“好比特币”“云币网”“元宝网”“BTC100”“聚币网”“币贝网”“大红火”等。

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