新西兰FMA最新股民投资指南详解股票投资知识和风险

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作为投资者保护的一部分,金融监管机构会定期开展投资者教育活动,此举不但能增强投资者素养,还能培养更多有经验、专业的市场参与者,从而促进金融市场的良性发展。

为此,新西兰FMA今日发布了一份针对股民的投资指南,目的是帮助股民了解股票投资的有关知识及其风险,并作出更好的投资决策。

这份指南用简洁的语言和活泼的配图详细解释了股票投资的步骤、风险、决策等内容,对中国股民也有着很强的参考意义,其具体内容如下:

什么是股票?

当投资者买入A公司的股票时,实际上是在购买A公司的一部分。投资者会因此获得一部分股东权利,比如获得分红或人事任免投票权。

A公司的股价取决于其业绩表现,评价因素包括该公司的利润、分红情况、发展前景、面临的风险以及市场情绪。

你是否适合投资股票?

进行任何投资前,首先要弄清楚的是自己的个人情况和投资原因。投资的基本规则是拥有多元化的资产组合,包括股票、债券、房地产等。但如果你符合以下几点,那么股票投资是最适合你的投资方式:

  • 希望投资个别公司。
  • 有时间做研究——包括初步研究,并通过关注新闻、财报、参加股东年会等方式详细了解所投资公司的最新信息;如果没有时间或没兴趣做研究,股票投资者可以选择托管基金或者ETF(交易所交易基金)。
  • 了解风险——与债券、房地产投资相比,股票投资的风险相对较高、不能保证收益,可能会出现股价突然下跌而让人措手不及的情况;但从长期来看,多元化的股票投资组合是优于其他投资方式的。

投资股票需要多少资金?

投资股票通常没有具体金额限制,但不同公司的股票有不同的最低买入量要求。新手投资者可以尝试选择一两家熟悉的公司、投入少量资金,这样既能积累投资经验,也能避免遭受巨额亏损。

如果投资者花费大量资金购买股票,需要保证股票的多元化,且短期内(通常是5年)不要通过出售所持股票来满足大额开支(比如买房)。

股票投资的收益从何而来?

  • 分红(派发股息)——分红是公司向股东分享利润的方式之一;有的公司会减少分红或者不分红,而是将利润用于投资新的业务,如果股民希望获得定期收益,应避开那些不派股息的股票。
  • 资本收益——即股民在低价时买入股票、高价时卖出股票后赚得的差价;股价会受到很多因素的影响而不停变动,长期持有多元化的股票投资组合能够让股民相对更从容地应对股市波动风险。

买入及卖出股票

  • 新西兰投资者可以通过财务顾问、NZX(新西兰的股票交易所)批准的经纪公司、NZX批准的在线交易网站购买或出售上市公司的股票。
  • 若需购买非上市股票,投资者应了解卖出限制,因为此类股票缺乏公开的交易场所而较难卖出。
  • 不同的投资渠道有不同的收费标准,财务顾问和经纪公司会代替投资者管理股票并提供全面的投资服务,因此收费较高;如果投资者接受额外的服务(比如股票研究、投资决策),还需支付额外费用。
  • 交易网站收费较低,但投资者需要亲力亲为;值得注意的是,网站是投资诈骗的重灾区,股民在投资前应确保网址的安全性以及网站的合规性。

无论通过哪种渠道投资股票,投资者都应确保自己会收到“合同备注”,其中会列明详细的股票交易信息。

如何选择股票?

  • 了解自身投资需求——并不是所有能够盈利的公司都会派发股息,如果股民希望获得定期收益,应避开那些不派股息的股票。
  • 了解所投资公司及其政策——包括公司的历史业绩、发展战略、盈利能力、领导团队等详细内容,此类信息通常可以在公司官网找到,股民同时还要参考独立第三方的研究资料。
  • 了解所投资公司面临的风险——其行业地位或经验,行业竞争是否激烈,该公司是否依赖特定市场或客户群、是否大量借债,该公司是否存在现金流问题。
  • 其他需要考虑的因素还有,公司目前的业绩如何、股价是否合理、公司发行股票的行为是否合法合规、所持有的股票组合是否足够多元化等。
  • 此外,股民还需要对所投资股票保持关注,可以通过新闻、股东公告、公司财报或者财务顾问、经纪公司、投资管理平台提供的信息综合评价股票表现。
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