英国金融行为监管局就加密货币风险向银行发出警告信函

941

英国金融行为监管局(FCA)向银行高管发送警告信函,提示他们在处理加密货币时所面临的潜在风险。

作为英国约58,000家金融服务公司和英国金融市场的监管方,FCA此前就投资加密货币的风险发布了正式的警告

在最新的警告信函中,FCA专门针对银行发出提示,并督促银行对客户和客户活动进行更严格的审查,特别是被认定为在交易FCA所称的“加密资产”的客户。

对于使用加密货币向消费者提供服务的银行客户,银行应采取适当措施降低金融犯罪风险,包括“对客户业务中的关键人员进行尽职调查”和“确保现有金融犯罪框架充分反映这些公司所参与的加密货币相关活动。“

并非所有持有或交易加密货币的企业和个人都会带来相同程度的风险,FCA标示出一些“高风险”指标。其中包括使用国家资助的加密货币的客户,“该账户旨在规避国际金融制裁”—— 可能暗示交易委内瑞拉的石油代币会导致账户被关闭。

另一个高风险指标是花费大额款项参与代币销售或首次代币发行(ICO)的零售客户。根据FCA的信函,这些客户处于“高度”投资欺诈风险。

尽管并非所有使用加密货币的动机都是犯罪行为,但借助加密货币实施的犯罪仍在继续。鉴于加密货币“潜在的匿名性和在各国之间流转的能力”,FCA希望金融公司在处理涉及加密货币的业务时应特别小心。

版权声明 :本站文章未经授权不得转载。对已获授权的媒体、机构、个人,在使用时须注明来源“汇讯网”
上篇文章汇讯早报丨苹果将限制加密货币APP;加拿大代币发行合规指引;港交所与东京商品交易所达成合作;SolidX欲推实物支持的比特币ETF
下篇文章意大利监管者警告CFD Royal等多个外汇及差价合约平台