澳大利亚成立金融投诉管理局 将接管ASIC部分工作

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澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)今日发文支持议会通过法案设立澳大利亚金融投诉管理局(AFCA)

AFCA将由墨尔本法学院教授Ian Ramsay领导,以独立工作小组的形式运行。该机构的主要工作是审查争议解决框架以及综合处理大量公众咨询。

ASIC的副主席Peter Kell说:“公平、及时和有效的纠纷解决机制是保护金融服务消费者的基石。目前,公司内部争端解决程序和免费的外部独立解决方案这两种机制每年都为数万名澳大利亚人提供补救措施;完善这些纠纷解决机制将进一步促进金融服务市场健康发展。“

他表示,“AFCA这一专门机构将建立在另外三个已设立机构的基础之上:金融监察专员服务(FOS),信贷和投资监察专员(CIO)和退休金投诉法庭(SCT)。”

这一专门机构为包括初级生产企业在内的企业和个人设置了更高的货币限额和薪酬上限,将使更多的消费者和小企业获得一个相对自由和独立的场所来解决他们的投诉问题。

ASIC将与政府和利益相关方进行合作,以确保AFCA的设立过程尽可能顺利。在此期间,ASIC将保留自己对FOS和CIO的直接监督权力,将继续为消费者和公司提供高水平的服务。ASIC同时对SCT正在进行的工作也做了单独安排,以便使它能够处理现有的投诉。

以下是设立AFCA过渡时期的重要信息:

  • AFCA将在2018年11月1日之前正式接受投诉
  • 该机构的负责人由政府指派,且该机构将受到ASIC的长期监督。
  • 为了在设立AFCA的过渡时期让消费者仍然可以进行外部纠纷解决投诉,ASIC将监督其成员遵守现有的EDR要求并有效处理投诉。
  • CIO和FOS的每个成员(包括许可证持有者和信用代理人)必须在此期间继续保持其EDR成员资格,包括根据具体情况全额支付会员费和其他机构费用; ASIC已经要求这两个机构上报违规行为。
  • ASIC将在AFCA开始运营时公布对该机构的监管细节并征求公众意见。
  • 现阶段退休金受托人和退休储蓄账户提供者须遵守的IDR要求(包括90天的时限和明文要求),将继续适用现有的规定,直至ASIC发布最新政策。(汇讯网www.FXShell.com)
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