汤森路透:监管改革的国际分歧日益加剧

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在金融危机爆发10年后,各方对监管问题的立场逐渐产生分歧。欧盟进行了重大监管改革,而美国特朗普政府开始着手放松管制。据汤森路透关于监管改革状况的第八次年度特别报告称,全球合规官员和监管专业人士正在应对这些变化,并在努力跟上数字技术发展的脚步。

欧盟金融工具市场指令II (MiFID II) 1月3日生效后也带来了一些问题。在最后一刻,各方宣布了一些小规模的豁免、延期和磋商,以缓解许多迫在眉睫的压力。

特朗普早前发誓要“废除”阻碍经济的金融法规,如今这已变为现实,特朗普承诺将出台更宽松的银行业监管规定,并降低对小型银行和保险公司的资本标准监管要求。

伦敦汤森路透监管情报总编辑Alexandeer Robson表示:“2018年,许多监管改革理论都将变成现实。MiFIDII现已生效,而《一般数据保护条例》也即将生效。政治变革也在推动着监管改革。在英国脱欧后,单一牌照可能会成为历史,欧盟和英国尚未就监管对等达成一致。”

“特朗普正努力重塑金融危机后的监管格局。美国金融机构正在积极推进放松管制议程,其中包括对预算施加压力以及修订执法政策。”

“此外,金融工具正在飞速发展,而监管机构还必须应对加密货币的普及及其相关风险。”

欧盟金融公司自今年5月26日起将必须遵守《一般数据保护条例》(GDPR)。GDPR作为20年来最大的数据保护规则改革,比MiFID II带来的合规挑战更大。汤森路透预测,对违规行为的处罚可能会很严重。

亚太地区,执法格局也发生转变。澳大利亚交易报告和分析中心新任首席执行官采取了更加强硬的立场。当地公司和监管机构正在密切关注其在解决澳大利亚联邦银行洗钱/恐怖主义融资诉讼方面的立场,这将成为该国历史上最大的民事执法行动。

在监管科技方面,美国官员为在线银行制定了申请许可流程,而在英国,监管“沙盒”鼓励使用数字服务,并将其纳入监管范围。■

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