DFSA公布客户分类和适宜性审查结果 未来将继续加强监管

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迪拜金融服务管理局(DFSA)今天公布了对监管公司客户分类和适宜性操作的审查结果。该审查是DFSA风险监管的一部分。

审查包括全面调查和对选定公司为期一年的后续访问。审查的两个主要目标包括确保监管公司对客户进行了适当的分类以及根据客户的专业知识和风险偏好向客户推荐合适的产品和服务。

审查发现,尽管自2012年上一次审查以来,客户分类和适宜性评估的总体流程有所改善,但仍存在问题,其中包括对工作人员提供的培训和指导不足,评估文件不全且不够清晰,过度依赖“定项选择”评估方法。此外,在客户协议中过多使用“适宜性豁免”也引发了担忧。

根据审查结果,DFSA建议监管公司制定适当的政策和流程,提供充分的客户分类评估指引,更完整地记录客户评估结果,并确保已通知所有客户被归类为零售客户的权利。此外,还应提供培训方案,确保所有面向客户的员工了解客户分类。

DFSA首席执行官Ian Johnston表示:“迪拜国际金融中心(DIFC)已发展成为一个为个人、家庭和其他客户提供财富管理和咨询服务的中心。客户分类和适宜性评估,以及所有形式的投资者保护,都将继续作为DFSA的重点关注事宜,并将提上DFSA未来的监督日程。我们希望这份报告能够有利于保障DIFC客户的最佳利益。”■

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