国家互金专委会:涉嫌造假、传销 互联网外汇理财风险突出

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10月13日,国家互联网金融安全技术专家委员会发布全国互联网金融阳光计划”第十七周-关于近期“互联网外汇理财”平台的巡查公告。国家互联网金融风险分析技术平台(以下简称“技术平台”)巡查发现,我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台,这类平台分为两类:一是外汇交易平台,二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台。

公告显示,主要表现形式如下:

一、业务牌照涉嫌造假部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权。目前国际上公认的外汇交易监管机构有英国金融行为监管局(FCA)、美国期货业协会(NFA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC),除此之外的一些国家和地区也会颁发相关牌照,但监管效力较低。

例如:亿鼎国际集团(EIG,www.ydfx168.com)声称“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构(FCA 763771)”,但经查询发现,FCA 763771对应的公司名为ICC INTERCERTUS CAPITAL LTD ,网址为:www.everfx.com,与亿鼎国际集团的官网信息不一致。

类似这种信息不匹配的的平台还有DPS Markets(www.dpsmarkets.com)、DGS德高世通(www.dgsforex.com)、迈汇短线外汇(www.mhifx.com)等。

二、承诺“高额收益”,交易过程不透明部分外汇理财平台对外宣称“资金安全,只赚不赔”,甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。这些平台不仅违反我国相关法律规定,更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。例如,部分平台就是其客户的交易对手方。外汇理财新手往往能够获得较高的收益,但投资者加大投入后会慢慢出现亏损的情形,在平台的建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。

三、涉嫌利用“传销模式”发展客户部分外汇平台以“互助理财”的名义,发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,这种模式涉嫌传销。例如,外汇平台沃尔克(http://walkert.cc)声称是“自己是一家百年历史的英国金融公司,受FCA监管,保证客户本金安全,投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红,同时投资者可以通过发展线下获得提成,一般可以获得10层下线一定比例的分红。”该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批投资者。经核查发现,沃尔克并不在FCA的监管范围,且该平台已无法正常提现。

沃尔克在微信上的业务宣传(图片来源:互金专委会网站)

四、打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”部分平台以“外汇交易”为旗号融资,进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上,但由于盈利的不确定性,这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。例如:JJPTR穷至富计划(www.jjptr.com),承诺每个月获得投资额20%的利润;瑞威richway(www.richwaych.com),承诺“月盈利30%,每10天自动提现,不用手动申请,本金随时可以提取,7个工作日之后到账。”

瑞威官方微信项目宣传(图片来源:互金专委会网站)

另据汇讯网(www.fxshell.com)报道,上文提及的JJPTR“穷至富”计划的相关人员曾因诈骗被吉隆坡警方拘捕,其运营公司JJPTR / JJ Poor to Rich还曾被香港证监会(SFC)列入无牌经营名单。■

点击此处查看国家互联网金融安全技术专家委员会上周五发布的《关于近期“互联网外汇理财”平台的巡查公告》

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