众所周知，一个国家的外汇流入和流出，会对该国的经济产生重大的影响。或许促进、或许阻碍，也或许是毁灭性的打击。为了避免对本国经济的不良影响，各国的金融一般都会采取监管措施。在认为有必要的情况下，还会采取干预市场的措施。并维持本国的在国际市场上信用秩序。
除了上述情况之外，金融监管当局通常会采取保护资本持有人、投资家的措施以维护国内的金融稳定，健全金融机构的业务，使整个国家的金融活动得以平稳地发展。
对于外汇券商的监管也是各国金融监管当局的主要责任之一。以下，以监管严格出名的日本金融厅为例，一起了解一下日本的监管制度。
日本金融厅在2005年7月开始实行「金融期货交易法」的修订法。根据这个法律，金融期货交易商必须取得认证。外汇券商，即FX券商必须在取得「第一种金融商品交易业」的从业资格后，才可以在日本国内展开外汇保证金交易。此外在东京金融期货交易所，外汇保证金交易上市交易。
而所谓的IB，则同样需要取得金融厅的认可。但是其资格的名称和券商不同。作为顾问，IB必须取得「第二种金融商品交易业」的从业资格，才可以从事介绍客户的业务展开。
因为这个限制，日本现在主要券商的投资者，基本都以直客为主。
「金融期货交易法」的修订法除了规定外汇券商的从业资格之外，还规定了其他诸多条款。外汇券商在取得从业资格之后的，不仅必须严格执行「金融期货交易法」的修订法的各项规定，还必须定期提交各类公司管理资料。对于违反规定的则会受到金融厅的处分，乃至吊销从业资格。
这个严格的法律规定使日本在短期内迅速地规范了外汇券商，笔者认为，世界最高交易量的券商产生在日本，和这个法律密不可分。
在日本，众多的家庭主妇把外汇交易作为一种副业。因为他们在法律的保护下，可以安心，更可以以优秀的交易条件进行交易。
这里笔者认为「金融期货交易法」的修订法最重要的规定有以下几条：
1， 禁止劝诱。该规定的可以解释为：如果投资者没有请你劝诱他进行外汇交易的话，外汇券商的营业人员不可以对投资家进行外汇交易的营业活动。此外对于外汇券商的广告也进行了详细的规定。包括必须详细列明手续费用，注明外汇交易风险，以及这些内容的字体的大小。一时间，因为劝诱问题而被处罚的公司不在少数。
2， 外汇券商必须向投资者在签订合约时，交易成立时，接受保证金时，提交相应的报告。因为这个规定，整个日本的券商都开始了大规模的系统改进。因为这个规定同意，相应的报告可以通过电子交付的形式提示给投资者。
3， 外汇券商的主要管理人员必须取得管理员资格，而从业人员必须取得外务员资格。没有外务员资格的话，连接一个电话都不可以答复投资者的任何咨询。
4， 而对于券商最烦恼的一个规定是「自我资本规制比率」。外汇券商需每日计算「自我资本规制比率」，在网站上公开，定期更新，并向行政管理部门回报。如果我们要确定这家公司是否安全的话，首先请查看这个数据。切记，低于140%属于受警告，必须改善的券商。低于120%则吊销从业资格，通常至少高于160%，而大型的外汇券商都基本维持在300% 以上，以显示他们的雄厚资本实力。
2005年7月的改定之后，日本金融厅又先后开始了信托规定和保证金比例规定。笔者将在以后的文章中陆续进行说明。
特约投稿人： Amy Lee ，个人联系 QQ：2214147674 ，Amy Lee是 WORLD MARK CONSULTANT PTE. LTD. 的日本法律负责專員WORLD MARK CONSULTANT PTE. LTD.是一家新加坡金融咨询公司。目前提供的金融监管资质取得国家包括，英国、日本、澳大利亚、新西兰、塞浦路斯、马耳他、马来西亚等。此外提供交易平台导入、设定，链接清算方，建立符合当地监管制度的后台管理，以及当地监管制度客户管理制度。此外为了提高券商的收益，提供无人盘房的系统导入等服务。
