塞浦路斯CySEC监管升级 销售人员被重点关注

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受塞浦路斯证监会监管的外汇经纪商,今后再也不可以毫无顾忌地向客户推销自己了。

日前,塞浦路斯证监会(CySEC)向旗下所有投资公司下发通告,表示新修改的监管法已经将投资公司的销售人员背景以及销售如何进行信息传达等细节纳入了法律范围。

这意味着CySEC开始从销售源头把关,在销售人员面前设了学历和专业的门槛,希望藉此对投资公司形成严格的约束。不过,这与美国NFA监管下监听公司的每一通电话的严格度相比,仍是小巫见大巫。另外,与此同时CySEC还为外汇经纪商应用流动性供应商以及做市商立新规

具体义务分为如下四部分:

A立法

1.外汇经纪商必须明确界定客服工作人员的角色和工作职责。

i.在向客户提供涉及投资服务或投资策略的信息时,必须明确告知其中的执行利润、支出及相关费用,并适当提醒客户交易中存在的潜在风险。

ii.在公司网站或其他平台为客户提供投资教育支持。

iii.教会客户如何开仓和管理仓位。

2.客服人员不可以向客户提供金融投资方面的投资建议。

i.持牌公司必须保证其工作人员熟知客服人员与投资建议人员的角色区别。关于此条,CySEC将会下发具体的销售人员操作手册。

ii.客服人员不可以频繁、反复地用催促性语言向客户施压,诱导其入金,这将违反该法第36条规定。

B义务要求

3.公司的客服人员必须经过系统而专业的培训。

4.客服人员的薪酬必须符合该法的C138条规定。

5.员工必须使用真实姓名与客户沟通,不可使用其他名字

6.公司必须对销售员工建立适当的评估程序,在员工出现违法行为时,应及时处理解雇。例如,应避免出现员工向零售客户施压劝其入金,并提供投资建议的情况。

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C销售人员的知识与能力

7.所有销售员工必须具备CySEC要求的资质,通过基础考试,达到法律规定的知识储备、专业经验等要求。

8.公司必须确保所有员工具备为客户提供专业咨询的知识和能力

i.清楚了解投资公司产品的核心特点、风险、运作方式、交易费用

ii.对交易将会产生的所有费用有清晰的了解

iii.了解市场如何运作资金,以及市场如何影响客户的投资产品。向客户提供可能对其产品产生影响的涉及全球或地区事件的有价值信息,并了解反洗钱规定。

iv.公司应对员工向客户提供的信息及投资产品数据进行检查。

D.代理商

销售客服是投资公司的关键运营部分,所以所有投资公司包括旗下公司和分支机构都适用于此法。

在将销售客服部分外包给其他服务商之前,必须满足以下条件:

i.服务商必须坐落在欧盟成员国内,或者满足欧盟规定已被授权。

E.CySEC有对公司销售客服是否合规的具备监督功能

i.部门需要向监管部门提供足够资源,便于定期监控评估,包括公司人员的工作活动和执行程序。

F.CySEC需要对所有投资公司的记录进行必要的监视。存在违法行为的公司需要立即无延迟地进行调整。

据汇讯网报道,近期被抱怨监管松懈无力的塞浦路斯证监会,已经开始从各个方面收紧监管。从下发二元期权平台的调整公告到直接吊销一些经纪商牌照,再到将监管蔓延至公司的销售前线,CySEC一直在用行动挽救信誉。■

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