外汇管理局下发特急文件加强分拆购汇管理

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据腾讯财经报道称,中国外汇管理局上海分局下发通知加强代客售付汇业务监管。其中外管局要求各家银行对可能的分拆购汇交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。

根据外管局的规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

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据悉,此次下发特急文件的主要内容包括:

1、加强企业客户购汇管理。

加强经常项目购付汇业务管理,包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户,特别是异地客户加大审核力度,防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。

2、加强服务贸易外汇审核

对于大额购汇业务,应审核合同、发票等内容,对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。

3、加强个人分拆和重复购汇管理

对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。

银行应当每2个月审核一次分拆内容,对前90个交易日,5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇,购汇总金额超过等值20万美元,并将外汇汇给境外同一个人或机构,将纳入关注名单。

今年8月底,外汇管理局发布了《国家外汇管理局关于部分机构、个人违规办理外汇业务处罚情况的通报》,其中就部分机构以及个人违规办理外汇业务并汇款至海外的情况进行了通报。

根据中国人民银行发布的最新统计数据显示,8月份中国外汇储备为3.5574万亿美元,比7月份减少939亿美元,外汇储备已连续第四个月下降。不过相比较前几个月的每月降幅在200-400亿美元左右,8月份降幅大幅提升。

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