美国TD Ameritrade更新智能投顾产品功能 支持脸书即时通入金

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AMTD聊天机器人新增金融市场回顾功能 允许客户通过Facebook Messenger进行交易

美国在线经纪商TD Ameritrade(AMTD)昨日宣布更新其聊天机器人(chat bot for Messenger)的功能,将允许零售投资者通过脸书即时通(Facebook Messenger)进行交易和入金。

汇讯网(www.fxshell.com)获悉,今年8月21日,AMTD根据该公司的会话式商业策略推出基于人工智能(AI)技术的聊天机器人,客户只需使用Facebook Messenger联系AMTD就能享受实时的客户服务。

此次更新的功能将允许客户直接通过Facebook Messenger进行交易,客户可自己做出交易决定或者让机器人代为执行,客户只需与机器人对话发号施令,机器人将完成交易的大部分工作,客户只需在最后一步“单击”确认即可;此外,Messenger的自动化体验新增了有关金融市场研究及金融教育的内容,且每周会推送一次金融市场回顾。

另据汇讯网(www.fxshell.com)了解,AMTD的聊天机器人属于“智能投资顾问(Robo – advisor)”的一种,Robo – advisor是一种基于人工智能技术的在线理财方式,也就是所谓的“直接把钱交给机器人来投资理财”。

具有代表性的产品如瑞讯银行的ePrivate Banking(ePB)服务,汇讯网(www.fxshell.com)曾报道,2017上半年瑞讯代管资产首次突破200亿瑞郎,其中来自ePB账户的客户资产同比增幅超过7成。

虽然Robo – advisor早在2008年就已出现在美国,不过其快速成长阶段则是在最近几年。据著名市场研究机构Aite Group统计,2012年至2015年底,美国Robo – advisor管理的资产规模从几乎为零猛增至500亿美元。

而在中国,近两年来Robo – advisor才真正受到资本青睐,国内比较知名的智能投资顾问产品包括京东智能投顾、招商银行“摩羯智投”等。

不过,火热的事物也容易引来别有用心者的关注,部分平台可能披着“智能投顾”的外衣违规开展业务

今年4月13日,山西证监局点名“理财魔方”和“拿铁理财”两家互联网平台可能涉嫌基金销售违规。

山西证监局指出,一旦发现互联网平台未经注册、以智能投顾等名义擅自开展公募证券投资基金销售活动的,将依法予以查处

投资者应注意的是,智能投顾的本质仍在于“顾问、咨询”,各个平台的智能投顾模式仅供参考,接触此类产品之前一定要确认平台是否合规;截至今年9月,接受中国证监会监管的证券投资咨询机构共计84家。■

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