欧洲ESMA报告:2016上半年金融消费投诉激增逾3成 订单执行问题尤甚

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3月24日,欧洲证券及市场管理局(ESMA)发布了关于2016上半年趋势、风险及隐患(TRV)的最新调查报告。

报告披露,2016上半年欧洲监管机构共收到7026起金融消费投诉,较2015全年的5152起增加约36%;关于债券和其他债务证券的投诉占比增加,二者成为受投诉最多的投资工具;而关于投资咨询的投诉近年来明显减少。

报告具体指出,2016上半年直接报告给国家监管机构的投诉通常由三种因素引起:

  • 订单执行(31%);

  • 信息质量/信息缺省(19%);以及

  • 未经授权的业务(15%)。

2016上半年引发投诉的投资工具主要有:

  • 债券和其他债务证券(20%);

  • 股份,股票和股权(17%);

  • 期权,期货和掉期(17%);以及

  • 差价合约CFDs(15%)。

报告分析指出,投资咨询类投诉的减少可能与NCAs(National Competent Authorities,泛指国家主管机构)和ESMA采取的措施相关。

另外,通过公司收到的投诉强调,收费和花销越发受到零售投资者的关注,这一点可能与当前低收益的市场环境表现相关。

报告表示,EMSA致力于和国家监管机构紧密合作,从而了解欧洲零售投资者面临的问题及其随时间推移而产生的变化。

EMSA的职责之一在于收集关于零售市场金融产品的趋势数据、分析和报告,促进整个市场中消费金融产品或服务的透明化、精简化及公平化。■

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