塞国外汇公司做到这十条才谈得上合规

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外汇公司内部若无实际约束,监管效力就无从谈起。仅不合规的薪酬政策一项,就使外汇公司难保员工专业和公平。

近半年,欧洲监管部门包括英国金融市场行为监管局(FCA)和塞浦路斯证监会(CySEC)已经对外汇从业人员善用电话轰炸、对产品一知半解,使用假名提供误导信息诱导客户入金的现象有所觉察。不过,翻查现存的欧洲地区监管条例,仍没有清晰完善的执行框架可解决这一问题。

2016年,塞浦路斯证监会(CySEC)出新规时总是雷厉风行,执行时却拖泥带水,现在多个监管决心已成一纸空文。

昨日发布的一则有关投资公司员工合规要求的通函,但愿不被缩水执行。

请注意,以下条例虽然针对投资公司,但仍是帮助大家辨别从业人员是否越界和是否专业的重要参考依据。

外汇从业人员专业与否,界线何在?

1.不是所有工作人员都有资格为你提供投资建议。

CySEC规定:投资公司内为客户提供有关投资和辅助服务信息的工作人员不得就金融工具提供投资建议。只有经投资公司授权的合格负责人才有资格向客户提供建议。

2.他们有义务使用真实姓名与你交流,不许使用别名,以防为你提供错误信息。

3.发现其对产品一知半解,连费用产生及总额结算都弄不清时,他可能没有能力为你提供专业的建议。

这一点,CySEC要求所有投资公司承诺为员工提供适当的发展培训,确保员工具备基础能力和更新知识的能力。

4.留意他们联系你的时间,并不是无时无刻都可以为你提供投资建议。

CySEC要求:投资公司员工需在受监督下的有限时间里提供此类服务。

5.他们需要考试和经验。

CySEC要求投资公司确保员工具备满足监管和法律要求的必要知识和能力,参加资格考试且应具备一定经验。

6.如果你遇到员工频繁重复地电话呼叫,使用威胁性的语言,感到被施压时,请警惕。

CySEC要求所有投资公司确保员工不可对客户进行频繁重复地电话呼叫,或使用威胁性的语言,施加压力,促使客户投资或入金。

7.CySEC要求投资公司建立适当的程序,评估工作人员的表现并采取措施,例如警告,惩罚,或解雇等。如果有员工严重违反规章,应解雇并将所有相关信息提交给CySEC,施行行政处分,并将案件移交检察机关。

8.投资公司必须制定常见的信息校本和常见的标准问题模板,由合规部门和董事会通过。

9.必须确保员工的薪酬符合要求。

10.外包给第三国服务提供商时,关键业务应与总部和分支机构保持一致。投资公司(CIF)必须遵守授权条件,有效监督外包活动。CySEC会访问服务提供商的业务部门。此外,这些规定同样适用于外包服务商的工作人员。

塞浦路斯证监会要求所有投资公司必须在2017年5月2日前,审查内部政策和程序,确保完全遵守条款,确保工作人员具备必要的知识和能力,并向CySEC发送电子邮件汇报情况。■

注:为客户提供网站信息导航咨询服务,营销和宣传,提供平台、程序及账户相关技术支持服务的人员不适用于新规。

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