2016年外管局这样严打地下钱庄

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“洗黑钱”、“倒卖外汇”,涉毒、涉恐、涉赌、走私、贪腐、逃税、骗税、骗政府奖励、逃避外汇管理投机套利。

以上词汇都与“地下钱庄”有关,这也是近日,外汇局管理检查司司长张生会传达“将在2016年继续加大对地下钱庄的打击力度,严防异常资金跨境转移造成的系统性风险。”此番决心的重要原因。

这次严打行动将从两方面进行,一方面外管局继续与人民银行、公检法五部门联合,开展对地下钱庄的集中打击行动,对地下钱庄的经营者形成震慑力量,封堵地下钱庄非法资金交易通道。另一方面是从重查处通过地下钱庄交易逃避监管的违规主体,清楚地下钱庄滋生土壤。

“两手抓”之一渠道封堵

张生会表示,地下钱庄的汇兑交易方式总是非常隐蔽,有的采取境内人民币交割、境外外币交割的“对敲”方式跨境转移资金,有的采取虚构贸易、投资等方式跨境转移资金。

尽管如此,外汇局仍可通过对跨境收支数据信息的实时监控和分析筛查,有效地获取地下钱庄非法交易的线索。

“两手抓”之二客户重罚

如果严打地下钱庄的信号释放不足为惧,那重罚应该足以使非法客户震颤。

外汇局表示将在封堵交易渠道的同时两手抓,严肃查处通过地下钱庄违规划转、兑换资金的企业和个人。在2015年底已经查处了100余起案件,处罚了1.3亿人民币。

根本打击之反思

外汇局在透露对外严打举措的同时,也进行了内部反思,因为地下钱庄的生存空间有部分是不健全的监管和不够健康的机制提供的。

张生会表示,银行作为执行外汇管理政策的重要环节,近年来承担的职责也日益突出和复杂。部分银行审核只能弱化、缺位,严重影响外汇市场正常秩序和风险防范。

针对这一方面,2016年外汇检查部门将继续强化对银行落实真实性审核情况的监督检查,从客户身份识别、可疑交易报告、内控管理等多个角度对银行外汇业务展业原则进行充实和完善。另外也将对金融机构展开全面性的专项检查。

联合力量,堵住漏洞

从根本上打击和防范地下钱庄,需要多部门的配合。

工商管理部门要加强对公司注册的审核,防止不法分子利用注册无真实业务的公司进行地下钱庄活动。2014年发生的涉案人数最多,金额最大的非法买卖外汇的9.16案件主犯,便是通过注册数十家空壳公司进行违法操作的。

海关部门要加强对出入境携带大额现金人员的检查。

银行监管部门要加强对银行账户开立、现金存取等方面的监管,及时调整有关监管政策,加强反洗钱交易信息的监测,及时发现并向公安机关移送线索。另外,目前我国的《金融法》和《银行法》还不够配套,许多实际上的交易行为没有洗钱记录,没有备查证据,很难从司法程序上找到认定依据。期待我国相关法律逐渐完备,将地下钱庄的危害降到最低。

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