FMA发布衍生品发行人行业风险评估报告

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新西兰金融市场管理局(FMA)今日发布了一份报告,确定了衍生品发行人(DI)行业的主要风险,并强调了未来改善行业合规性的重点领域。

衍生品是复杂的金融工具,对大多数消费者来说,交易衍生品并不是一项合适的 “投资”。向新西兰的零售客户发行衍生产品的公司必须获得FMA的许可。该行业约有23,000个账户由零售客户操作。

这份“行业风险评估”报告是基于DIs的自我评估,以及FMA与DIs及其客户之间的互动。25个持牌的DIs中除1家机构外,其余全部参加了本次问卷调查。根据调查得出结论,DI行业的风险状况很高。

自我评估确定的高风险问题包括:

– 遵守处理客户资金的规定;

– 采取步骤确定适合散户投资者的产品,例如提供异国期权(例如二元期权)的直接投资;

– 监督治理和合规性;

– 与弱势客户打交道。

中高风险包括来自保证金交易的不良结果,无法管理的利益冲突,业务连续性计划(BCP)的测试以及监督职能的外包。

其他风险领域包括董事会的监督重点是商业利益而非客户、对行为和文化的自满、不合规的广告、零售客户不了解费用以及银行直接投资。

FMA监管主管James Greig表示,开展行业调查是为了帮助FMA确定监管机构未来监测领域的优先级,同时也确定了该行业需要改进的领域。

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