澳大利亚AFCA将以实名方式发布金融公司决策

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为了加强透明度和问责制,澳大利亚金融投诉管理局(AFCA)从2019年7月1日起,将终止以匿名方式发布金融公司决策。

目前AFCA以匿名的方式定期更新其统计数据及所有决策。然而从2019年7月1日起,在AFCA修改其规则之后,所有新决策都将包括所涉金融公司的名称。

此外,AFCA将发布有关其工作的六个月详细报告,正在处理的系统问题以及金融公司接受和解决投诉的比较表。 

AFCA目前正在调查42个明确的系统性问题,并发现了11项潜在的严重违法行为和其他违规行为。

最新的时事通讯中提到了一个关于CFD经纪商(一个未命名的经纪人)的有趣案例研究。 

AFCA表示收到了一些客户的投诉,这些客户在一家金融公司开设了外汇交易账户,并进行场外差价合约(CFD)交易。由于这种类型的交易非常复杂且具有风险,因此ASIC要求投资者和所有潜在客户在开立账户之前满足几个基准(包括最低资格要求)。投诉集中在金融公司的不当投资建议,但所有投诉人都被发现缺乏投资交易经验。系统问题小组调查了该金融公司是否正确处理客户资格申请。 

结果显示,该金融公司有一个电话脚本,客户在线评估是否适合交易之前就已经阅读了脚本内容。该脚本提供了帮助客户回答问题的信息,在线评估还通过设置按钮使客户能够访问“更多信息”,以便在测试期间帮助客户。 

AFCA发现,这种操作和配置类似于一种作弊方式。于是,该金融公司删除了他们的电话脚本并修改了客户资格评估以增加难度。■

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