中国农行在美涉嫌洗钱 被纽约州罚2.15亿美元

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美国纽约州金融服务部(DFS)上周五(11月4日)发布通告称,中国农业银行纽约分行因违反反洗钱法规,将处以2.15亿美元罚金并被要求设置一个独立的第三方监管进行整顿

据悉,2013年以来,农行纽约分行外汇代理账户美元清算量快速增长。DFS曾警告农行增强其合规,否则不可增加美元清算交易。然而农行故意忽略警告,交易在2014和2015年持续暴涨,在无法满足基本合规要求的时期造成了极大的风险。银行还使用了非透明和回避的交易方式,包括通过环球银行金融电信协会(SWIFT)系统发送编码信息,掩盖了真实的交易对象,逃避了DFS筛查。此外,该银行还曾让内部监察人员保持沉默。

DFS金融服务主管Maria T. Vullo表示,中国农行纽约分行合规程序的不足产生了一个相当大的风险,恐怖组织、制裁国家团体及其他犯罪分子均可使用银行支持他们的非法活动。

而根据前农行内部人员披露,其纽约分行确实存在惊人的交易模式,包括在俄罗斯和中国公司之间异常大额的美元转移、也门向中国公司异常大额的美元支付、中东贸易公司潜在可疑的美元支付等等。外媒报道,正是该员工的控告,美国司法机构才对此案予以曝光。

最终根据同意命令,中国农行被要求在公告发布30天内聘请独立第三方,对纽约分行2014年10月1日至2015年3月31日期间的各类交易进行审查,并向监管机构出具交易审查报告。■